В Україні набирає обертів жорсткий фінансовий моніторинг. Банки почали значно активніше перевіряти операції клієнтів, а кількість заблокованих рахунків вже перевищила 80 тисяч осіб. Серед установ, які найчастіше застосовують радикальні обмеження, фігурують ПриватБанк та Монобанк.
Як передає "Хвиля", про це повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк після зустрічі з представниками бізнесу та контролюючих органів.
За словами парламентарки, фінансові установи діють виключно в межах чинного законодавства.
"Банки виконують вимоги фінансового моніторингу, спрямованого на боротьбу з незаконними фінансовими операціями", - пояснила Василевська-Смаглюк.
Головною мішенню для масових блокувань стали тіньові схеми, зокрема використання "дропів". Йдеться про фізичних осіб, чиї банківські картки застосовують для транзиту грошей, їхнього переведення в готівку або прикриття нелегальної підприємницької діяльності. При виявленні подібних транзакцій банки миттєво обмежують доступ до коштів без попередження та розривають договори обслуговування.
Під пильний контроль також потрапили схеми штучного дроблення бізнесу. Великі компанії часто використовують мережу ФОПів замість однієї юридичної особи, щоб залишатися на спрощеній системі оподаткування та уникати сплати повних податків. За даними Бюро економічної безпеки України, лише за січень-листопад 2025 року ризики від таких схем оцінили у 4,8 мільярда гривень.
Посилення перевірок вже змушує частину компаній переходити на загальну систему оподаткування, офіційно оформлювати працівників та відмовлятися від сумнівних переказів. Звичайним клієнтам експерти радять ретельно стежити за походженням коштів на своїх картках, оскільки найближчим часом послаблення моніторингу не передбачається.
