З 1 червня 2025 року в Україні діють нові ліміти на перекази, встановлені Національним банком. Обмеження стосуються переказів з карти на карту (P2P) та операцій за реквізитами IBAN. Ліміти залежать від рівня ризику клієнта та наявності в нього офіційно підтверджених доходів.
Нові правила НБУ щодо переказів
Згідно з постановою НБУ, з червня 2025 року банки зобов'язані враховувати категорію клієнта при переказах між фізичними особами:
- до 100 000 грн на місяць — для клієнтів із середнім та низьким рівнем ризику;
- до 50 000 грн на місяць — для клієнтів високого ризику, якщо в них немає документально підтверджених доходів.
Ці ліміти поширюються як на перекази з карти на карту, так і на платежі за реквізитами IBAN.
Чому в Україні ввели нові обмеження на перекази
Національний банк пояснює нововведення необхідністю:
- боротися з відмиванням грошей та тіньовими схемами;
- знизити ризики фінансування тероризму;
- підвищити прозорість банківської системи;
- привести українське законодавство до міжнародних стандартів AML/CFT.
На думку експертів, нові ліміти на перекази з карти на карту в Україні торкнуться насамперед тих, хто активно використовує P2P-сервіси без офіційного доходу.
Що робити, якщо перевищено ліміт переказів
Клієнти, які перевищать встановлений ліміт, повинні будуть підтвердити джерела коштів. Банк має право запросити:
- довідку про доходи або зарплату;
- копії договорів або чеків;
- інші документи, що підтверджують надходження.
Якщо клієнт відмовиться від надання документів, він може потрапити до категорії «високого ризику», де доступний ліміт становить лише 50 000 грн.
Як уникнути проблем з переказами у 2025 році
Економісти радять:
- оформляти офіційні джерела доходу;
- зберігати підтверджуючі документи на надходження;
- заздалегідь уточнювати в банку умови щодо P2P-переказів та переказів за IBAN;
- не перевищувати місячні ліміти, щоб уникнути блокувань та перевірок.
Підсумки
З 1 червня 2025 року в Україні діють нові правила НБУ щодо переказів. Тепер клієнти з низьким та середнім рівнем ризику можуть переказувати до 100 000 грн на місяць, а користувачі без підтверджених доходів — не більше 50 000 грн.
Обмеження стосуються всіх переказів з карти на карту та за реквізитами IBAN. Для більшості клієнтів з офіційними доходами зміни пройдуть непомітно, проте для тих, хто активно користується переказами без документального підтвердження, нові правила можуть стати серйозним обмеженням.
