С 1 июня 2025 года в Украине действуют новые лимиты на переводы, установленные Национальным банком. Ограничения касаются переводов с карты на карту (P2P) и операций по реквизитам IBAN. Лимиты зависят от уровня риска клиента и наличия у него официально подтвержденных доходов.
Новые правила НБУ по переводам
Согласно постановлению НБУ, с июня 2025 года банки обязаны учитывать категорию клиента при переводах между физическими лицами:
-
до 100 000 грн в месяц — для клиентов со средним и низким уровнем риска;
-
до 50 000 грн в месяц — для клиентов высокого риска, если у них нет документально подтвержденных доходов.
Эти лимиты распространяются как на переводы с карты на карту, так и на платежи по реквизитам IBAN.
Почему в Украине ввели новые ограничения на переводы
Национальный банк объясняет нововведения необходимостью:
-
бороться с отмыванием денег и теневыми схемами;
-
снизить риски финансирования терроризма;
-
повысить прозрачность банковской системы;
-
привести украинское законодательство к международным стандартам AML/CFT.
По мнению экспертов, новые лимиты на переводы с карты на карту в Украине затронут прежде всего тех, кто активно использует P2P-сервисы без официального дохода.
Что делать, если превышен лимит переводов
Клиенты, которые превысят установленный лимит, должны будут подтвердить источники средств. Банк вправе запросить:
-
справку о доходах или зарплате;
Популярные статьи сейчасПоказать ещеСтрельба в университете Юты: известного правого активиста Чарли Кирка ранили во время мероприятия
Банки и обменники не принимают доллары: какие купюры "бракуют" чаще всего
За проезд можно не платить: в Украине с сентября расширили список льготников
Владельцам котлов придется раскошелиться: кому и во сколько обойдется проверка
-
копии договоров или чеков;
-
другие документы, подтверждающие поступления.
Если клиент откажется от предоставления документов, он может попасть в категорию «высокого риска», где доступный лимит составляет лишь 50 000 грн.
Как избежать проблем с переводами в 2025 году
Экономисты советуют:
-
оформлять официальные источники дохода;
-
сохранять подтверждающие документы на поступления;
-
заранее уточнять в банке условия по P2P-переводам и переводам по IBAN;
-
не превышать месячные лимиты, чтобы избежать блокировок и проверок.
Итоги
С 1 июня 2025 года в Украине действуют новые правила НБУ по переводам. Теперь клиенты с низким и средним уровнем риска могут переводить до 100 000 грн в месяц, а пользователи без подтвержденных доходов — не более 50 000 грн.
Ограничения касаются всех переводов с карты на карту и по реквизитам IBAN. Для большинства клиентов с официальными доходами изменения пройдут незаметно, однако для тех, кто активно пользуется переводами без документального подтверждения, новые правила могут стать серьезным ограничением.
