Національний банк України з 1 серпня запроваджує нові правила поповнення рахунків готівкою через термінали.
Як передає "Хвиля", про це пише Obozrevatel у своєму матеріалі.
Так, починаючи з 1 серпня потрібно буде вказати номер мобільного телефону для додаткової ідентифікації.
Таким чином, в Україні посилять фінансовий моніторинг у боротьбі з недекларованими доходами громадян. У разі виявлення підозрілого руху коштів, українці будуть зобов'язані підтвердити, що ці кошти легальні. Це означає, що кожному громадянину рано чи пізно доведеться декларувати усі свої кошти.
При цьому з липня Податкова служба України має право вимагати фінансову звітність про рахунки. У разі ігнорування запиту передбачається штраф на чималу суму. Банки також зобов'язані здійснювати первинний фінансовий моніторинг, щоб уникнути відмивання грошей, переведення в готівку та легалізації недекларованих доходів.
Як зазначається, незважаючи на те, що в Україні майже неможливо простежити готівку, але законно нею скористатися складно. Покупки, вартість яких становить від 50 тис. гривень, мають здійснюватись за безготівковим розрахунком. Нацбанк перевіряє, чи банки дотримуються фінансового моніторингу.
Також частиною недекларованих доходів, з яких не сплачуються податки, є і заробітна плата, що видається в "конверті". Однак, якщо клієнт банку регулярно отримує постійний розмір платежу і не здійснює підозрілих операцій (наприклад, часті операції з готівкою або часте дроблення переказів), ймовірність проблем зменшується.
За словами фінансового експерта Василя Невмержицького, перш ніж відкривати рахунок, українці мають ретельно обміркувати, навіщо він їм потрібний. Так вони зможуть надати правильну інформацію про його використання та джерела доходів.
Щоб громадянам не заблокували карти, потрібно підтвердити джерела своїх доходів шляхом надання відповідної документації банку.
Зокрема, для підтвердження, що гроші легальні, можуть знадобитися такі документи:
Довідка про заробітну плату;
документи, що підтверджують продаж нерухомості чи транспорту;
Виплати родичам загиблих воїнів: хто може отримати, суми та необхідні документи
У ТЦК роз'яснили, кому із ухилянтів загрожує реальний тюремний термін
Виплати для переселенців: що потрібно знати ВПО у травні
Гроші не прийдуть: ВПО назвали умову поновлення виплати пенсій
документи, що підтверджують право на спадщину чи виграш у лотерею;
договір про здачу майна у найм.
Нагадаємо, ПриватБанк оновив правила прийому "старих" доларів: які купюри не прийматимуть
