Государственное финансовое учреждение "Ощадбанк" напомнило своим клиентам о необходимости регулярного прохождения процедуры актуализации персональных данных. Банк также разъяснил требования относительно обязательного обнародования информации о максимальном ежемесячном объеме денежных поступлений, о чем сообщается на официальном портале финучреждения.
Актуализация клиентских данных является законодательным требованием, которое вытекает из обязанности банка осуществлять надлежащую проверку своих клиентов с целью обеспечения актуальности полученных документов. Эта процедура регламентируется законом №361-IX "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".
Банк информирует клиентов о необходимости обновления данных через специальные уведомления в мобильном приложении или личном кабинете "Мобильный Ощад". Такие уведомления отправляются за 30 дней до необходимости обновления информации или по истечении этого срока.
Процедура дистанционной актуализации данных предусматривает несколько простых шагов. Клиенту необходимо нажать на соответствующее уведомление, перейти в свой профиль в разделе "Ещё", осуществить проверку имеющейся информации и подтвердить её корректность. В случае необходимости можно внести необходимые изменения в анкете и сохранить обновленные данные.
Кроме актуализации личных данных, клиенты Ощадбанка обязаны сообщать банку о своем максимальном объеме финансовых операций, в частности поступлений, в течение календарного месяца. Это требование базируется на постановлении Правления Национального банка №110 "Об утверждении изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга", которое устанавливает обязанность клиента информировать финучреждение о суммарных ожидаемых суммах поступлений на все счета и карты.
Внедрение таких требований направлено на предотвращение отмывания доходов, полученных нелегальным путем, и финансирования терроризма. Банк предоставил детальные разъяснения относительно расчета объема финансовых операций, отметив, что клиент должен определить максимальную сумму в гривне, которую ожидает получить на все карты и счета суммарно в течение календарного месяца.
В расчет входят текущие, кредитные и депозитные счета как в гривне, так и в иностранной валюте. В случае ожидания поступлений в иностранной валюте следует указывать эквивалент соответствующих сумм в гривне согласно актуальному курсу Национального банка на момент подачи информации.
"При планировании максимальной суммы ожидаемых поступлений не следует учитывать объем переводов между собственными счетами, открытыми в Ощадбанке", — подчеркнули представители финучреждения, предоставляя дополнительные разъяснения для клиентов относительно правильного заполнения соответствующих форм.
Также напомним, Ощадбанк запустил "коммунальную" платформу для ОСМД: оплата счетов, голосование в Дии.
