Державна фінансова установа "Ощадбанк" нагадала своїм клієнтам про необхідність регулярного проходження процедури актуалізації персональних даних. Банк також роз'яснив вимоги щодо обов'язкового оприлюднення інформації про максимальний щомісячний обсяг грошових надходжень, про що повідомляється на офіційному порталі фінустанови.
Актуалізація клієнтських даних є законодавчою вимогою, яка випливає з обов'язку банку здійснювати належну перевірку своїх клієнтів з метою забезпечення актуальності отриманих документів. Ця процедура регламентується законом №361-IX "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".
Банк інформує клієнтів про необхідність оновлення даних через спеціальні повідомлення у мобільному застосунку або особистому кабінеті "Мобільний Ощад". Такі сповіщення надсилаються за 30 днів до потреби в оновленні інформації або після закінчення цього терміну.
Процедура дистанційної актуалізації даних передбачає кілька простих кроків. Клієнту необхідно натиснути на відповідне повідомлення, перейти до свого профілю у розділі "Ще", здійснити перевірку наявної інформації та підтвердити її коректність. У разі потреби можна внести необхідні зміни в анкеті та зберегти оновлені дані.
Окрім актуалізації особистих даних, клієнти Ощадбанку зобов'язані повідомляти банк про свій максимальний обсяг фінансових операцій, зокрема надходжень, протягом календарного місяця. Ця вимога базується на постанові Правління Національного банку №110 "Про затвердження змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу", яка встановлює обов'язок клієнта інформувати фінустанову про сумарні очікувані суми надходжень на всі рахунки та картки.
Впровадження таких вимог спрямоване на запобігання відмиванню доходів, отриманих нелегальним шляхом, та фінансуванню тероризму. Банк надав детальні роз'яснення щодо розрахунку обсягу фінансових операцій, зазначивши, що клієнт має визначити максимальну суму в гривні, яку очікує отримати на всі картки та рахунки сумарно протягом календарного місяця.
До розрахунку входять поточні, кредитні та депозитні рахунки як у гривні, так і в іноземній валюті. У разі очікування надходжень в іноземній валюті слід вказувати еквівалент відповідних сум у гривні згідно з актуальним курсом Національного банку на момент подання інформації.
"При плануванні максимальної суми очікуваних надходжень не слід враховувати обсяг переказів між власними рахунками, що відкриті в Ощадбанку", — наголосили представники фінустанови, надаючи додаткові роз'яснення для клієнтів щодо правильного заповнення відповідних форм.
Також нагадаємо, Ощадбанк запустив "комунальну" платформу для ОСББ: оплата рахунків, голосування у Дії.
