В Украине банки будут выявлять фиктивные документы при проверке клиентов.
Как передает "Хвиля", об этом говорится в письме НБУ в банки.
Национальный банк Украины предоставил банкам рекомендации, как выявить фиктивные документы, предоставляемые клиентами по запросу банка с целью осуществления надлежащей проверки.
В письме указывается, что если клиенты предоставляют фальшивые документы, это создает серьезную угрозу для банков, так как их услуги могут быть использованы для легализации незаконных доходов, поддержки террористических организаций или других преступных деяний.
Для минимизации этих угроз Национальный банк советует банковским учреждениям делиться между собой сведениями о финансовых операциях по счетам клиентов, в отношении которых возникли подозрения в предоставлении поддельных документов. При этом особо подчеркивается, что информация, являющаяся банковской тайной, может быть раскрыта только при наличии согласия самого клиента.
Вдобавок к этому в письме приведены примеры возможных источников для проверки/подтверждения достоверности полученной информации. В частности для проверки достоверности предоставленной клиентом финансовой отчетности, банк может использовать финансовую отчетность предприятий, содержащуюся на Едином государственном вебпортале открытых данных.
В письме также указывается, что банк должен принимать решение о необходимости проверки подлинности документов, предоставленных клиентом, основываясь на риск-ориентированном подходе. Особенно это касается случаев, когда клиент проводит или намеревается провести финансовые операции на необычно крупные суммы, или когда общий оборот средств не соответствует обычной деятельности данного клиента.
Ранее ПриватБанк пояснил, почему блокирует карты и платежи даже на небольшие суммы.
