Национальный банк Украины с 1 февраля 2025 года вводит принципиально новые ограничения на денежные переводы между физическими лицами. Эти меры направлены на борьбу с теневым сектором экономики и минимизацию незаконных финансовых схем.
Пресс-служба Нацбанка сообщает о введении дифференцированных ограничений в зависимости от рискового профиля клиента. Банковские учреждения будут разделять клиентов на три категории риска, которые определят максимальный объем ежемесячных денежных переводов.
Для клиентов с высоким уровнем риска месячный лимит операций составит 50 тысяч гривен.
Для клиентов со средним и низким уровнем риска предусмотрено постепенное ограничение: с февраля 2025 года – до 150 тысяч гривен, а с июня 2025 года – до 100 тысяч гривен.
«Эти меры направлены на борьбу с теневым сектором экономики и незаконными схемами, включая практику использования так называемых "дропов",» – подчеркивают в НБУ. Банки внедряют механизм, по которому клиентам необходимо будет предоставлять документы для подтверждения доходов для снятия или корректировки установленных ограничений.
Эксперты считают, что новые правила будут способствовать созданию более прозрачной и контролируемой финансовой системы, а также уменьшению количества сомнительных и нелегальных операций.
Ранее в НБУ объяснили, как новый меморандум банков повлияет на украинцев.
