Украинцы, которые постоянно получают денежные переводы на карту, могут получить штраф до 34 000 гривен.
Об этом пишет "Хвиля".
С такой проблемой могут столкнуться люди, ведущие предпринимательскую деятельность без ФОП или принимающие оплату за другую работу на карту.
На сегодняшний день банки проводят финансовый мониторинг, который выявляет уклоняющихся от официальной деятельности - отслеживаются переводы из разных банков.
Это грозит вплоть до блокировки счета.
Банк, согласно закону, может запросить подтверждения, откуда вы постоянно получаете денежные переводы, которые должен передать в органы контроля. Однако финучреждение не обязано раскрывать информацию - оборот средств осуществляется с ФОП или нет.
Для физлиц без ФОП с признаками предпринимательской деятельности в случае обнаружения грозит штраф от 17 до 34 тысяч гривен. Так как согласно постановлению Правления НБУ от 29.07.2022 №162, запрещается использовать обычные платежные счета физлиц, которые открываются для собственных целей, для проведения операций, связанных с предпринимательской или независимой профессиональной деятельностью.
Отметим, что государственным ПриватБанком пользуются 13,5 млн украницев, monobank обслуживает почти 3 миллиона человек, и это не считая клиентов других банков.
Напоминаем, что ПриватБанк ответил, в каких случаях продает кредиты коллекторам.
