З 1 лютого в Україні починають діяти нові ліміти на грошові перекази між банківськими картками та за реквізитами IBAN.
Про це повідомив голова правління Ощадбанку Сергій Наумов у своєму Telegram-каналі.
Нові обмеження запроваджуються відповідно до Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, який був підписаний провідними фінансовими установами країни 10 грудня 2024 року. Станом на 27 січня до меморандуму приєдналися 44 банки та дві платіжні системи - NovaPay та RozetkaPay, включаючи всі топ-5 банків за кількістю емітованих карток.
Згідно з документом, для клієнтів без документально підтвердженого доходу встановлюються такі ліміти на операції:
- До 50 тисяч гривень на місяць для клієнтів "високого" рівня ризику
- До 150 тисяч гривень на місяць для клієнтів "середнього" та "низького" рівня ризику (з 1 лютого 2025 року)
- До 100 тисяч гривень на місяць для клієнтів "середнього" та "низького" рівня ризику (з 1 червня 2025 року)
Важливо зазначити, що обмеження не стосуватимуться клієнтів із підтвердженими джерелами доходів та переказів коштів між власними рахунками в межах одного банку. Клієнти матимуть можливість звернутися до банку для підвищення встановленого ліміту за наявності відповідних документів про доходи.
За словами Наумова, нововведення спрямовані на боротьбу з шахрайством та наближення українського платіжного ринку до правил ЄС. Також це має протидіяти використанню банківської системи для ухилення від сплати податків та запобігати терористичній діяльності.
Нагадаємо, що банківські обмеження були запроваджені НБУ у жовтні 2024 року, встановивши місячний ліміт на карткові перекази у 150 тисяч гривень. У грудні 2024 року банки підписали меморандум про додаткові обмеження для високоризикованих клієнтів до 50 тисяч гривень на місяць.
Варто додати, що НБУ офіційно спростував інформацію про можливе блокування банківських рахунків клієнтів за часте зняття готівки. Регулятор наголошує, що перевірка клієнтів здійснюватиметься виключно відповідно до чинного законодавства з питань фінансового моніторингу.
Також повідомляється, що валютні обмеження були послаблені з 21 грудня 2024 року, що дозволило юридичним особам та ФОП здійснювати операції з банківськими металами. Станом на 1 січня 2025 року загальна сума готівки в обігу досягла 822,4 млрд гривень.
