Киберполиция предостерегает украинцев от новой волны мошеннических схем, в которых гражданам предлагают "пассивный доход" за аренду банковской карты или счета. По словам правоохранителей, подобные объявления являются способом вербовки денежных мулов – людей, которые передают свои финансовые инструменты злоумышленникам. Специалисты подчеркивают, что такое предложение не является подработкой – это прямое вовлечение в уголовную деятельность.
По информации Киберполиции, чужие карты нужны преступникам для обналичивания и маскировки средств, полученных незаконным путем. Речь идет о финансовом мошенничестве, торговле наркотиками, незаконных онлайн-операциях или даже финансировании терроризма.
При этом владелец карты де-факто становится участником преступления, хотя часто не осознает последствий. Правоохранители подчеркивают: "Настоящие организаторы остаются в тени, а ответственность ложится на владельца счета".
Признаки опасной "вакансии"
Эксперты выделяют несколько ключевых маркеров, по которым можно распознать вербовку дропов:
– в вакансии предлагают осуществлять денежные переводы на сторонние счета;
– в требованиях отсутствуют реальные обязанности или минимально описаны функции;
– нет критериев касательно образования или опыта работы;
– общение происходит исключительно онлайн, без личных встреч;
– обещают высокий доход при минимальных затратах времени.
Что грозит тем, кто соглашается
Участие в подобных схемах имеет серьезные последствия:
– уголовная ответственность за соучастие в отмывании средств или других незаконных действиях;
– блокировка счетов, ограничение банковских услуг и риск репутационных потерь при трудоустройстве;
– возможность потери собственных средств, если мошенники получают контроль над картой;
– моральная ответственность, ведь участие в таких схемах способствует распространению организованной преступности.
Действия для тех, кто уже передал свои данные
Киберполиция рекомендует немедленно прекратить любое взаимодействие с мошенниками, сообщить в банк и обратиться к правоохранителям. В ведомстве подчеркивают: "Предложения легкого заработка в большинстве случаев являются ловушкой".
Также напомним, как узнать, попадал ли ваш e-mail в утечку баз данных и о чем не следует забывать.
