В Украине могут ввести специальный "черный список" банковских клиентов. В Верховной Раде зарегистрирован законопроект №14161, который предусматривает создание Реестра лиц, платежные операции которых требуют усиленного контроля. Его еще называют Реестром дропов. Вести базу данных должен Национальный банк Украины.
В этот список будут вносить как обычных граждан, так и бизнес. Попасть туда могут физические лица, которые передают свои карты, счета или доступ к онлайн-банкингу другим людям. Бизнес будут включать в Реестр, если он принимает оплату "в обход кассы" – например, когда предприниматели используют личные карты вместо официальных счетов компании.
По словам разработчиков, цель инициативы – остановить использование платежной инфраструктуры в теневых схемах, когда через подставных лиц проводятся большие объемы средств. Часто такие операции разбиваются на мелкие переводы, чтобы замаскировать их реальный объем и создать видимость обычной активности.
После внесения в Реестр банки будут обязаны установить для таких клиентов лимиты на платежи и ограничить количество карт или счетов, доступных для открытия. Если человек превысит эти лимиты, банк будет иметь право отказать в открытии нового счета или заблокировать подозрительные операции.
Проверка по Реестру будет осуществляться при открытии счета, при изменении данных клиента, входе в банковское приложение с нового устройства или во время финансового мониторинга. Банки также смогут самостоятельно проверять пользователей, если заподозрят рискованное поведение.
Национальный банк будет определять правила ведения Реестра, порядок обмена информацией между финансовыми учреждениями и случаи, когда проверка клиента является обязательной.
Ожидается, что внедрение системы позволит укрепить финансовую безопасность, уменьшить риски отмывания средств и сделать платежную инфраструктуру более защищенной от мошенничества.
Также напомним, НБУ инициирует изменения, которые усложнят процедуру закрытия физических лиц-предпринимателей.
